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002577雷柏科技股吧:使用自有闲置资金进行现金管理

时间:2019/6/12 20:00:46  作者:  来源:  查看:139  评论:0

 公司基于 2019 年 02 月 12 日与东亚银行(中国)有限公司深圳分行(以下
简称“东亚银行”)签署的《东亚银行(中国)有限公司结构性存款产品投资协议》,
向东亚银行提交了《结构性存款产品交易申请》,于 2019 年 06 月 12 日收到东亚
银行出具的《结构性存款产品确认书》,根据前述文件,公司以自有闲置资金人民
币 1.8 亿元(人民币壹亿捌仟万元整)购买东亚银行结构性存款产品,现就相关
事项公告如下:
一、产品主要内容
1.产品性质:保本浮动收益类
2.挂钩指标:澳元兑美元
3.认购金额:人民币 1.8 亿元(人民币壹亿捌仟万元整)
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4.预期收益率:4.15%(年化)
5.起息日:2019 年 06 月 11 日
6.结算日:到期日前两个工作日
7.到期日:2019 年 09 月 11 日
8.资金来源:公司自有闲置资金
9.资金分布:东亚银行会将结构性存款产品的全部投资本金存放在银行内,
并以全部存款本金所衍生的利息叙做掉期交易,以期获取投资收益。
二、产品风险提示
1.收益风险:结构性存款产品的实际收益率取决于投资标的的市场表现,其
投资标的的价值受市场等多种要素影响。根据产品申请书的收益条款,可能面临
零收益风险,且投资标的如在国外资本市场交易,即受其他国家法律法规约束。
除结构性存款产品申请书中明确规定的收益或收益分配方式外,任何预计收益、
预期收益、测算收益或类似表述均属不具有法律效力的用语,不代表可获得的实
际收益,亦不构成东亚银行对相关结构性存款产品的任何收益承诺。由于投资市
场状况不断变化,结构性存款产品以往的收益率并不代表预期的收益率。
2. 市场风险:结构性存款产品的价值和价格受市场和经济变动的影响而波动,
这些因素包括但不限于利率调整、通货膨胀(实际以及预期)以及结构性存款产
品市场收益率总体下降等。除此之外,结构性存款产品所涉领域的整体市场走势,
以及包括政治、监管及总体经济的变化,都可能影响到个别结构性存款产品的价
值和价格。结构性存款产品的价值和价格在其有效期限内可能会一直变动。
3. 信用风险:相关结构性存款产品项下任何款项的给付取决于东亚银行的信
用。该结构性存款产品的客户为银行的无担保一般债权人,当东亚银行发生资不
抵债时,有担保债权人将对银行资产享有优先于无担保一般债权人的受偿权,遇
此情形,公司可能损失全部或部分投资收益及/或本金。
4.流动性风险:若结构性存款产品在投资期限内不得提前赎回或终止,则公
司的资金流动性将会受到影响。在市场条件较为不利的情况下,公司不一定可以
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在希望的时候将结构性存款产品全部或部分变现。
6.信息传递风险:东亚银行按照结构性存款产品申请书的规定,以适当的方
式向公司披露投资状况、投资表现、风险状况,并发布结构性存款产品的付息、
到期清算或提前终止信息,公司为了解结构性存款产品的相关信息,需及时登陆
银行网站或致电银行客户服务热线或到营业网点查询。通讯故障、系统故障或其
他不可抗力等因素会对通过网络发布的信息产生影响,可能会导致公司无法及时
了解或无法正确了解产品状况。
7.对冲交易风险:当银行就结构性存款产品进行了衍生工具的对冲交易(如掉
期交易),且因发生银行根据商业上合理的原则认为对对冲交易产生重要影响的因
素(如法律改变导致对冲交易不合法或进行对冲时遇到重大障碍或对冲交易成本
增加等),在此情况下,东亚银行可能会调整结构性存款产品下的部分条款或/甚
至提前终止该结构性存款产品,公司在结构性存款产品下的投资回报可能会因此
受到影响。就不设提早赎回的结构性存款产品而言,当银行依据上述约定调整结
构性存款产品下的部分条款时,若公司不接受前述调整,可要求提前赎回该结构
性存款产品。但该结构性存款产品将只能按照赎回日的市值进行提前赎回。在赎
回日后,公司将无法进一步获取该结构性存款产品的任何投资收益。
8. 税务风险:若按相关国家或地区(包括但不限于中华人民共和国、公司成
立地及/或注册地及/或上市地、挂钩标的公司的成立地及/或注册地及/或上市地、
衍生工具的对冲交易对手的公司成立地及/或注册地及/或上市地)法律法规的规
定,东亚银行须从公司的结构性存款产品投资收益回报及/或投资本金中代扣代缴
相关应付的预扣税及/或其它税费,则东亚银行有权不经公司另行同意而直接予以
代扣代缴。在此情况下,公司实际可收取的投资收益回报将低于按结构性存款产
品条款厘定的收益,或/甚至不可获取任何投资收益回报及/或须承受投资本金的
损失。
9. 其他风险:由于自然灾害、战争等不可抗力因素的出现,将严重影响金融
市场的正常运行,从而导致结构性存款产品的收益降低或损失,甚至影响结构性
存款产品认购、投资、赎回等的正常进行,进而影响结构性存款产品的收益安全。
三、采取的风险控制措施 
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1.公司财务负责人应及时分析和跟踪保本结构性存款进展情况,如评估发现
存在可能影响公司资金安全或影响正常资金流动需求的状况,将及时采取相应赎
回措施;同时每月汇总产品投资情况,交董事会备案。
2.公司内审部门负责对短期保本产品的资金使用与开展情况进行审计与监督,
每个季度末应对所有产品投资项目进行全面检查,对产品的品种、时限、额度及
履行的授权审批程序是否符合规定出具相应的意见,向董事会汇报。
3.公司将依据深圳证券交易所的相关规定,在定期报告中披露报告期内短期
保本产品投资以及相应的收益情况。
四、对上市公司的影响
公司运用闲置自有资金适时投资于安全性高、流动性好的固定收益类产品、
有保本约定的理财产品及银行结构性存款,是在确保公司日常运营和资金安全的
前提下实施的,同时在投资期限和投资赎回灵活度上做好合理安排,并经公司严
格的内控制度控制,不影响公司日常资金正常周转需求,并有利于提高公司自有
闲置资金的使用效率和收益。
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